2022-2023年基金从业资格证之证券投
资基金基础知识高分通关题库
单选题（共50题）
1、下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是（）o
A∙投资目标与范围
B.时期选择
C-基金风险水平
D.基金管理人资历
【答案】D
2、下列关于货币市场工具，说法正确的是（）。
A.本质上，短期融资券是一种证券抵押贷款，抵押品一般以国债为
主
B.我国的回购协议市场仅指银行间回购市场
C.中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金
的短期债务凭证
D.短期政府债券变现能力较差
【答案】C
3、按照（）分类，期权可分为实值期权、平价期权和虚值期权。
A.期权买方执行期权的时限
B.期权买方的权利
C.执行价格与标的资产市场价格的关系
D∙偿还期限
【答案】C
4、.某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6,应
计收益率4%,则修正的麦考莱久期为（）o
A.8.0
B.8.17
C.8.27
D.8.37
【答案】C
5、关于名义利率和实际利率，下列表述正确的是（）。
A∙名义利率是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利率
B∙实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率
C.实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率
D∙物价上涨时，名义利率比实际利率低
【答案】B
6、（）指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部
本金和利息的平均时间O
A.凸性
B.麦考利久期
C∙信用利差
D.利率期限结构
【答案】B
7、按基础资产的来源分类，权证可分为（）o
A.认股权证和备兑权证
B∙价内权证和价外权证
C.认购权证和认沽权证
D.美式权证、欧式权证、百慕大权证等
【答案】A
8、托管的资产在场内资金清算可采用的清算模式有（）o
A.托管人结算模式与券商结算模式
B.托管人结算模式与银行结算模式
C.券商结算模式与银行结算模式
D.银行结算模式与交易所结算模式
【答案】A
9、保险公司可分为财险公司与（）o
A.寿险公司
B.意外保险公司
C.人寿保险公司
D.健康保险公司
【答案】A
10、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。
A∙证券交易所的设立和解散，由国务院决定
B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种
C.我国上交所和深交所都采用会员制
D.证券交易所的总经理由财政部任免
【答案】D
11、如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和
市净率，可以认为该股票型基金属于（）。
A∙潜力型基金
B∙价值型基金
C.成长型基金
D.大盘股基金
【答案】B
12、按照〃最佳执行〃的交易里理念，投资管理公司应向现有和潜在
客户披露的信息包括（）。
A.I.Il.III
B.Il.III.IV
C.I.Il.III.IV
D.I.Il.IV
【答案】C
13、深交所证券的收盘价通过（）的方式产生，收盘集合竞价不能
产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易
前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘
价，当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。
A.连续竞价
B∙协议竞价
C.集合竞价
D.充分竞价
【答案】C
14、下列关于互换合约说法，错误的是（）。
A.互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标
的资产的合约
B.互换合约是双方约定的在未来某期间内交换其认为具有相等经济
价值现金流的合约
C.最为常见的互换合约是信用违约互换合约
D∙货币互换合约是指两种货币资金的本金交换
【答案】C
15、关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。
A.对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
C.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税
【答案】C
16、现阶段银行间债券市场债券结算的主要方式是（）。
A.券款对付
B.见款付券
C.见券付款
D.纯券过户
【答案】A
17、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的是（）。
A.I、Il
B.I、Il、Ill
C.Il、Ill
DI、Ill
【答案】A
18、关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（)o
A∙买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税
B∙卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税
C.双边征收印花税
D.暂免征收印花税
【答案】D
19、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情
况下正确的是（）
A.普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权
B.普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权
C.普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权
D.普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权
【答案】B
20、下列关于可赎回债券的表述中，错误的是（）
A∙可赎回债券的赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的
B.与一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的
利息更低
C.可赎回债券的赎回条款是发行人的权利，对债权人不利
D.可赎回债券赋予发行人看涨期权的价值
【答案】B
21、（）是刺激或减缓经济发展的直接方式。
A∙货币政策
B.利率政策
C财政政策
D.市场政策
【答案】C
22、（）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结
算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。
A.纯券过户
B.见券付款
C.见款付券
D.券款对付
【答案】A
23、关于场内证券交易佣金，以下表述正确的是（）。
A∙佣金是按投资者委托交易金额一定比例支付的费用
B.国债现券交易佣金标准由中国证监会直接制定
C.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得低于代收的证券交
易监管费和证券交易所手续费
D∙按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金（不包括代收的证券交
易监管费和证券交易手续费）不得高于证券交易金额的O.3%
【答案】C
24、（）是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股票的
特殊公司债券。
A.企业债
B.可转换债券
C∙国债
D∙债券逆回购
【答案】B
25、关于买卖价差，以下表述错误的是（）
A.一般而言，成熟市场的股票比新兴市场的股票流动性好，买卖价
差一般较低
B.买卖价差主要由股票的流动性决定
C.买卖价差是一项显性的交易成本
D.大盘蓝筹股流动性好，买卖价差小
【答案】C
26、关于期权合约的常见类型，以下表述正确的量（）.
A.美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费低一些
B.期权在有效期内，随着时间的变化，实值期权、平价期权、虚值
期权之间不能相互转化
C.看涨明权又称买入期权
D.欧式期权可以提前或推迟执行
【答案】C
27、（）是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为
A.首次公开发行
B.买壳上市
C.二次出售
D.管理层回购
【答案】A
28、关于利率互换合约，以下表述正确的是（）。
A∙同种货币资金，不同种类利率
B∙不同种货币资金，不同种类利率
C∙同种货币资金，同种类利率
D∙不同种货市资金，同种类利率
【答案】A
29、关于计价错误的处理及责任承担，以下表述错误的是（）。
A.当估值或资产计价错误达到或超过基金资产净值的0.5%时，公募
基金管理人应及时向中国证监会报告
B.基金管理公司应当制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方
案
C.基金管理公司在基金估值过程中未能遵循相关法律法规规定或基
金合同约定给基金财产造成损失的，对其行为依法承担赔偿责任
D.基金托管人在基金估值复核过程中未能遵循相关法律法规规定或
基金合同约定给基金财产造成损失的，对其行为依法承担赔偿责任
【答案】A
30、基本分析是建立在否定（）的基础之上。
A.半强有效市场
B.强有效市场
C.弱有效市场
D.无市场
【答案】A
31、不同类型的股票基金所面临的风险不同，（）往往是投资回
报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.利率风险
D.汇率风险
【答案】A
32、以下关于最大回撤的说法，正确的是（）。
A.最大回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力
B.最大回撤可以衡量损失发生的可能频率
C.最大回撤无法衡量损失的大小
D∙比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间
【答案】D
33、关于均值、中位数与分位数，以下说法错误的是（）。
A.有些时候，一组数据的均值与中位数相同
B.对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数据
C∙对随机变量来说，它的中位数就是上50%分位数
D.在投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基
准
【答案】D
34、（）是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设
立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。
A.有限合伙制
B.公司制
C∙信托制
D∙股份制
【答案】C
35、除中国证监会另有规定外，以下行为中DQn基金一定不得有的
是（）
A.购买贵金属
B.交易金融衍生品
C.投资公募基金
D.借入现金
【答案】A
36、（）是指上市公司将其部分资产或附属公司（子公司或分公司）分
离出去，成立新公司的行为。
A∙股票回购
B.剥离
C.兼并收购
D.权证的行权
【答案】B
37、QFn机制的意义不包括（）o
A.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变
B.QFII机制促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规
范化
C.QFII机制促进国内投资者的投资理念趋于理性化
D.QFII降低了证券市场的系统风险
【答案】D
38、以下关于最大回撤的说法中错误的是（）。
A.可以在任何历史区间做测度
B.用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力
C∙指定区间越短，这个指标就越不利
D.指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能
频率
【答案】C
39、关于投资者的投资目标，以下表述错误的是（）
A.承担风险的能力有投资者的各项客观因素决定
B.承担风险的意愿是投资者的主观愿望，反映了投资者的风险厌恶
程度
C∙如果投资者的资产远大于负债，或者收入远远大于日常支出，那
么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力
D.如果投资者持有的资产投资者期限较短，那么可以认为该投资者
具有较高的风险承受能力
【答案】D
40、垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（），该类债券含有
较高的（）。
A∙投资级，利率风险
B∙投机级，利率风险
C投资级，信用风险
D.投机级，信用风险
【答案】D
41、以下指标中，可以反映股票基金风险的是（）。
A.I、Il
B.I、Il、Ill
C.I、Il、IllsIV
D.Il
【答案】C
42、关于普通股和优先股，以下说法正确的是（）。
A.普通股和优先股一般股息率都固定
B∙持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低
C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权
D∙优先股需按票面价值支付一定比例股息
【答案】D
43、名义利率为12%,通货膨胀率为-2%,则实际利率是（）。
A.14%
B.6%
C.10%
D.24%
【答案】A
44、投资部根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对
方案进行风险收益分析，属于基金公司投资交易的（）环节。
A.形成投资策略
B.构建投资组合
C.绩效评估与组合调整
D.执行交易指令
【答案】A
45、按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和（）
A.贴现债券
B.零息债券
C.金融债券
D∙可转换债券
【答案】A
46、收益率曲线转换过程中，出现长短期债券收益率基本相等，这
样的曲线是（）o
A∙水平收益曲线
B.正收益曲线
C.反转收益曲线
D.上升收益曲线
【答案】A
47、以下不属于证券市场交易成本中显性成本的是（）
A.大额交易价格冲击
B∙税费
C.经纪商佣金
D.交易所规费/结算所规费
【答案】A
48、每股股票所代表的实际资产的价值是股票的（）。
A.清算价值
B.账面价值
C.票面价值
D.内在价值
【答案】B
49、张先生拟用退休金购买基金，对基金选择，亲友们的建议有以
下4点，请你从专业角度帮助张先生做出分析，正确是的（）。
A.Il、IV
B.IIKIV
C.Il、Ill
D.I、Il、IV
【答案】B
50、关于债券的发行主体，以下表述正确的是（）。
A.Il、III、IV
B.I、IllsIV
C.I、Il、IV
D.I、IV
【答案】D
文章原创于外盘期货官网：http://www.haoyaya.com.cn/
